AMLとKYCの概要

1.一般

国際的な取引基準への準拠を確実にするため、当行は、不正なマネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策に関する法令にのみ従って業務を行っています。法的要件およびFATFの勧告に準拠していることを監視するため、当社はコンプライアンス部門を設置し、全従業員および顧客に対して義務付けられているマネーロンダリング防止およびKnow your customer (AML / KYC)手順を策定し、顧客となることを意図するあらゆる人物との関係方針を決定しています。コンプライアンス部門は、当社のすべての業務がマネー・ローンダリングと闘うための国際基準と一致していること、および顧客から提供されるすべての書類が最新であり、関連する法的要件に準拠していることを保証します。

2.AML / KYC規則

お客様は、当社の顧客として、取消不能の形で以下の規則に同意し、これを遵守することを約束するものとします：

• 当社の顧客である間は、当社のAMLおよびKYC要件に従う義務があります。当社の要請があれば、追加的な書類や情報を提供する必要があります。また、当社の独自の判断により、それぞれのKYC質問票への記入が義務付けられる場合があります。お客様は、当社のそのような要件に同意し、それらに従うことを約束するものとします；;
• 資産の引き出しは、お客様に属する口座に対してのみ行われます。第三者への資産の引き出しは禁止されています。当社の顧客間の内部移転も禁止されています；;
• 当社は、適用される法律により要求される場合、事前の同意を得ることなく、お客様に関する情報を金融機関や法執行機関と共有する義務があり、またその権利を有しており、お客様は当社に対し、これらの行為に同意するものとします。本項を遵守するため、当社は、少なくとも過去5年間のお客様の取引に関する記録を保持します；;
• 利用者は、違法な人身売買、金融詐欺、マネーロンダリング、および違法な手段で得た資金の合法化を撲滅することを目的とした国際的なものを含む法律に従うことを約束します。利用者は、当社のウェブサイトおよびサービスを利用した違法な金融活動および違法な取引への直接的または間接的な参加を避けるため、最善の努力を払うものとします；;
• お客様は、お客様の口座に送金された資産の合法的な出所、合法的な所有権および使用権を保証するものとします。万が一、お客様の口座に不審な取引、信頼できない情報源からの現金の補充（例えば、資産の送金者とトレーダーズルームの所有者のデータが異なる等）、及び/または詐欺の属性を持つ行為（支払いの払い戻しやキャンセルを含む）が確認された場合、当社は内部調査を実施する権利、お客様のトレーダーズルームまたは口座をブロックまたは閉鎖する権利、支払いまたは取引注文をキャンセルする権利、及び公式調査の終了前に口座の操作を停止する権利を留保します。当社は、この決定を下す際、適用される法律の規定、FATFの勧告、または一般的な慣例に従います；;
• 当社は、出金方法が入金方法と異なる場合、お客様に関する追加情報を要求する権利を有します。また、当社が要求した追加情報の提供を拒否した場合、当社は、調査中にお客様のトレーダーズルームまたはアカウントをブロックする権利を有します；;
• 調査の過程で、当社は、本人または法人組織に属する他の個人の身元を確認する書類、居住地、資金の合法的な所有および合法的な出所を確認する書類の追加コピーを要求する権利を有します。また、当社側に疑義がある場合、当社は審査のために書類の原本の提出を要求する権利を有します；;
• 当社は、FATFにより「ブラックリスト」に掲載されている地域に所在する個人および法人にはサービスを提供しません。また、U.S.A.の市民および居住者に対してもサービスを提供しません；;
• 当社は、当社から見て疑わしいと判断される操作の実行を拒否する。予防措置（顧客のトレーダーズルームまたは口座のブロックまたは閉鎖など）の使用は、お客様に対する義務の不履行に対する当社の民事責任の理由にはなりません；;
• 当社は、AML/CFT法を履行するために取られた措置について、お客様または他の人に通知する義務を負いません。また、当社は、疑惑、取引注文の執行拒否の理由、口座開設の拒否、書類の提出の必要性などについて、お客様またはその他の人物に通知する義務を負いません；;
• この文書は単なる要約であり、その目的は当社の権利と世界的な AML イニシアチブに貢献する意図を明確にすることです。ただし、各カンパニーには独自の内部 AML&KYC 手続および規則があり、本要約に明記されている規則を補足する場合があります。本要約のいかなる部分も、各カンパニーのローカルAMLポリシーによって補完できない不変のルールとして理解されるべきではありません；;
• このマネーロンダリング防止および顧客に関する方針は、お客様と当社との間で締結されるあらゆる契約の不可欠な部分です。このポリシーに従わない場合、当社の独自の裁量で契約を解除することができます。.

3.連絡先

AMC / KYCポリシーに関するご質問は、下記までお問い合わせください。 info@k-fintech.io