Tóm tắt về AML & KYC

1. Tổng quát

Để đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn thương mại quốc tế, chúng tôi hoạt động hoàn toàn theo luật pháp về chống rửa tiền bất hợp pháp và chống tài trợ khủng bố. Để giám sát việc tuân thủ các yêu cầu pháp lý và khuyến nghị của FATF, chúng tôi đã thành lập một bộ phận Tuân thủ, chịu trách nhiệm xây dựng các quy trình Chống rửa tiền và Nhận biết Khách hàng (AML/KYC), bắt buộc đối với tất cả nhân viên và khách hàng, đồng thời xác định chính sách giao dịch với bất kỳ cá nhân nào có ý định trở thành khách hàng của chúng tôi. Bộ phận Tuân thủ đảm bảo rằng mọi hoạt động của Công ty đều tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế về chống rửa tiền và tất cả các tài liệu do Khách hàng cung cấp đều được cập nhật và tuân thủ các yêu cầu pháp lý liên quan.

2. Quy tắc AML/KYC

Với tư cách là khách hàng của chúng tôi, bạn đồng ý không thể hủy ngang với các quy tắc sau đây và cam kết tuân thủ chúng:

• Bạn có nghĩa vụ tuân thủ các yêu cầu về AML và KYC của chúng tôi trong suốt thời gian bạn là khách hàng của chúng tôi. Bạn nên cung cấp các tài liệu và thông tin bổ sung theo yêu cầu của Công ty. Việc điền vào bảng câu hỏi KYC tương ứng cũng có thể là một yêu cầu bắt buộc theo quyết định riêng của Công ty. Bạn đồng ý với các yêu cầu đó của Công ty và cam kết tuân thủ chúng;
• Việc rút bất kỳ tài sản nào chỉ được thực hiện vào tài khoản thuộc sở hữu của bạn. Việc rút tài sản cho bên thứ ba bị nghiêm cấm. Việc chuyển khoản nội bộ giữa các khách hàng của Công ty cũng bị nghiêm cấm;
• Công ty có nghĩa vụ và có quyền chia sẻ bất kỳ thông tin nào về bạn với các tổ chức tài chính và cơ quan thực thi pháp luật mà không cần sự đồng ý trước, theo yêu cầu của luật hiện hành, và bạn đồng ý với những hành động này. Để tuân thủ điều khoản này, Công ty lưu giữ hồ sơ về các giao dịch của bạn trong ít nhất năm năm qua;
• Bạn cam kết tuân thủ luật pháp, bao gồm cả luật pháp quốc tế, nhằm chống buôn bán bất hợp pháp, gian lận tài chính, rửa tiền và hợp pháp hóa các khoản tiền thu được bằng các phương tiện bất hợp pháp. Bạn nên nỗ lực hết sức để tránh tham gia trực tiếp hoặc gián tiếp vào các hoạt động tài chính bất hợp pháp và bất kỳ giao dịch bất hợp pháp nào thông qua Trang web và Dịch vụ của Công ty;
• Bạn đảm bảo nguồn gốc hợp pháp, quyền sở hữu hợp pháp và quyền sử dụng tài sản được chuyển vào tài khoản của bạn. Trong trường hợp có bằng chứng về các giao dịch đáng ngờ trong tài khoản của bạn, việc bổ sung tiền mặt từ các nguồn không đáng tin cậy (ví dụ: dữ liệu của người gửi tài sản và chủ sở hữu Phòng Giao dịch khác nhau) và/hoặc bất kỳ hành động nào có dấu hiệu gian lận (bao gồm bất kỳ khoản hoàn tiền hoặc hủy thanh toán nào), Công ty có quyền tiến hành điều tra nội bộ, chặn hoặc đóng Phòng Giao dịch của bạn hoặc bất kỳ tài khoản nào, hủy bất kỳ khoản thanh toán hoặc lệnh giao dịch nào và đình chỉ hoạt động trên các tài khoản trước khi kết thúc cuộc điều tra chính thức. Khi đưa ra quyết định, Công ty sẽ tuân thủ các quy định của luật hiện hành, khuyến nghị của FATF hoặc thông lệ chung;
• Công ty có quyền yêu cầu bạn cung cấp thêm thông tin nếu phương thức rút tiền khác với phương thức nạp tiền. Công ty cũng có quyền khóa tài khoản Traders Room hoặc bất kỳ tài khoản nào khác của bạn trong quá trình điều tra nếu bạn từ chối cung cấp thông tin bổ sung theo yêu cầu của Công ty;
• Trong quá trình điều tra, Công ty có quyền yêu cầu cung cấp thêm bản sao các giấy tờ xác nhận danh tính của bạn hoặc của các cá nhân khác trong cơ cấu công ty, cũng như các giấy tờ xác nhận nơi cư trú, quyền sở hữu hợp pháp và nguồn gốc hợp pháp của các khoản tiền. Công ty cũng có quyền yêu cầu cung cấp các giấy tờ gốc để xem xét trong trường hợp có bất kỳ nghi ngờ nào từ phía Công ty;
• Công ty không cung cấp Dịch vụ cho các cá nhân và pháp nhân có trụ sở tại các khu vực pháp lý nằm trong “danh sách đen” của FATF. Công ty cũng không cung cấp dịch vụ cho công dân và thường trú nhân Hoa Kỳ;
• Công ty từ chối thực hiện các hoạt động mà theo quan điểm của Công ty được coi là đáng ngờ. Việc sử dụng các biện pháp phòng ngừa (như chặn hoặc đóng Phòng Giao dịch của khách hàng hoặc bất kỳ tài khoản nào) không phải là lý do để Công ty phải chịu trách nhiệm dân sự do không thực hiện nghĩa vụ với bạn;
• Công ty không có nghĩa vụ thông báo cho bạn hoặc bất kỳ cá nhân nào khác về các biện pháp đã được thực hiện để tuân thủ luật AML/CFT. Công ty cũng không có nghĩa vụ thông báo cho bạn hoặc bất kỳ cá nhân nào khác về bất kỳ nghi ngờ nào, về lý do từ chối thực hiện lệnh giao dịch của bạn, từ chối mở tài khoản, yêu cầu cung cấp bất kỳ tài liệu nào, v.v.;
• Tài liệu này chỉ là bản tóm tắt, với mục tiêu làm rõ các quyền lợi và ý định đóng góp của chúng tôi vào sáng kiến AML toàn cầu. Tuy nhiên, mỗi Công ty đều có các quy trình và quy định nội bộ về AML&KYC, có thể bổ sung cho các quy định được nêu trong bản tóm tắt này. Không có nội dung nào trong bản tóm tắt này được hiểu là quy định bất biến, không thể được bổ sung bởi chính sách AML tại địa phương của từng Công ty;
• Chính sách chống rửa tiền và hiểu rõ khách hàng này là một phần không thể thiếu của bất kỳ thỏa thuận nào được ký kết giữa bạn và Công ty. Việc không tuân thủ chính sách này có thể là cơ sở để chấm dứt thỏa thuận theo quyết định riêng của Công ty.

3. Liên hệ

Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào liên quan đến Chính sách AMC / KYC của chúng tôi, vui lòng liên hệ với chúng tôi tại info@k-fintech.io