反洗钱和 KYC 摘要

1.概况

为了确保符合国际贸易标准，我们完全按照打击非法洗钱和反恐融资的法律开展业务。为了监督是否符合法律要求和反洗钱金融行动特别工作组的建议，我们成立了合规部，负责制定所有员工和客户都必须遵守的反洗钱和了解客户（AML / KYC）程序，并确定与任何有意成为我们客户的人接触的政策。合规部确保公司的所有业务都符合反洗钱的国际标准，客户提供的所有文件都是最新的，并符合相关法律要求。

2.反洗钱/ KYC 规则

作为我们的客户，您不可撤销地同意并承诺遵守以下规则：

• 在您成为我们的客户期间，您有义务遵守我们的反洗钱和 KYC 要求。根据公司的要求，您应提供额外的文件和信息。填写相应的 KYC 问卷也可能是公司自行决定的强制性要求。您同意公司的这些要求，并承诺遵守这些要求；;
• 任何资产的提取只能在属于您的账户中进行。禁止向第三方提取资产。公司客户之间也禁止内部转账；;
• 根据适用法律的要求，公司有义务且有权在未事先征得同意的情况下与金融机构和执法机构共享有关您的任何信息，您同意公司采取这些行动。为了遵守本段规定，公司至少保存您过去五年的交易记录；;
• 您承诺遵守旨在打击非法贩运、金融欺诈、洗钱和非法所得资金合法化的法律，包括国际法律。您应尽最大努力避免直接或间接参与非法金融活动以及使用公司网站和服务进行任何非法交易；;
• 您保证转入您账户的资产的合法来源、合法所有权和使用权。如果有证据表明您的账户存在可疑交易，现金补充来自不可信的来源（例如，资产发送者和交易室所有者的数据不同）和/或任何欺诈行为（包括任何退款或取消付款），公司保留在正式调查结束前进行内部调查、阻止或关闭您的交易室或任何账户、取消任何付款或交易订单以及暂停账户操作的权利。在做出决定时，公司将以适用法律规定、FATF 建议或惯例为指导；;
• 如果取款方式与存款方式不同，公司有权要求您提供更多信息。如果您拒绝提供公司要求的补充信息，公司还保留在调查期间封锁您的交易室或任何账户的权利；;
• 在调查过程中，"公司 "有权要求提供更多文件副本，以确认您或公司结构中其他个人的身份，以及确认居住地和资金合法拥有和合法来源的文件。如果公司方面有任何疑问，公司还有权要求提供文件原件以供审查；;
• 公司不向位于被 FATF 列入 “黑名单 ”的司法管辖区的个人和法律实体提供服务。此外，公司也不向美国公民和居民提供服务；;
• 公司拒绝执行公司认为可疑的操作。采取预防措施（如封锁或关闭客户的交易室或任何账户）不是公司对您不履行义务承担民事责任的理由；;
• 公司没有义务向您或其他人告知为履行反洗钱/打击资助恐怖主义法而采取的措施。此外，公司没有义务通知您或其他人任何可疑情况、拒绝执行您的交易订单的原因、拒绝开户、需要提供任何文件等；;
• 本文件只是一份摘要，旨在阐明我们的权利以及我们为全球反洗钱行动做出贡献的意图。但是，每家公司都有自己的内部反洗钱和 KYC 程序和规则，可能会对本摘要中规定的规则进行补充。本摘要中的任何内容都不应被理解为一成不变的规则，不能由各公司的本地反洗钱政策进行补充；;
• 本反洗钱和了解客户政策是您与公司签订的任何协议的组成部分。公司可自行决定以不遵守本政策为由终止协议。.

3.联系

如果您对我们的 AMC / KYC 政策有任何疑问，请通过以下方式联系我们 info@k-fintech.io